WEBVTT

1
00:00:03.500 --> 00:00:08.650
客户问“账户里还剩多少钱”时，先确认他问的是预存款、

2
00:00:08.650 --> 00:00:12.025
返款，还是扣除欠款后的账户结余。

3
00:00:12.350 --> 00:00:18.712
本文以青禾餐饮南山店为例，说明PC充值扣款、手机资金查询

4
00:00:18.712 --> 00:00:21.275
和客户手机商城明细核对。

5
00:00:21.600 --> 00:00:27.238
本例预存款增加1000元、扣减120元后剩余880元，

6
00:00:27.262 --> 00:00:33.025
返款仍为0；两类资金分别查看，才能解释清楚每一笔增加、

7
00:00:33.025 --> 00:00:34.900
使用和调整的来源。

8
00:00:35.933 --> 00:00:41.658
预存款是客户账户中用于后续业务的预存余额；返款账户承接按

9
00:00:41.658 --> 00:00:44.771
业务流程产生或维护的返款资金。

10
00:00:45.096 --> 00:00:50.883
具体可用于哪些订货或抵款场景，应以店铺开启的支付方式和

11
00:00:50.883 --> 00:00:52.271
交易设置为准。

12
00:00:52.596 --> 00:00:57.758
返款余额不是当前业务员的佣金，也不等于只要退货就立即

13
00:00:57.758 --> 00:00:58.483
到账。

14
00:00:58.808 --> 00:01:04.108
账户结余还会考虑客户订单应付款和退货待退款等项目。

15
00:01:04.433 --> 00:01:09.921
客户商城展示“账户结余等于预存款余额+返款余额+退货待

16
00:01:09.921 --> 00:01:15.358
退款订单应付款”，因此结余可以与单独的预存款余额不同。

17
00:01:15.683 --> 00:01:21.196
看到不同数字时先检查组成，不要直接人工调整某个余额来让

18
00:01:21.196 --> 00:01:22.271
数字一样。

19
00:01:23.300 --> 00:01:28.975
打开客户资金，搜索目标客户，分别查看预存款余额和返款

20
00:01:28.975 --> 00:01:29.738
余额。

21
00:01:30.062 --> 00:01:35.888
列表顶部汇总受查询范围影响，客户行的余额才对应具体档案；

22
00:01:35.888 --> 00:01:41.588
先定位青禾餐饮南山店及联系人周店长，不把全部客户的汇总

23
00:01:41.588 --> 00:01:43.362
当成该门店余额。

24
00:01:43.688 --> 00:01:48.975
客户行可进入充值、扣款、预存款明细和返款明细。

25
00:01:49.300 --> 00:01:55.138
资金统计适合按范围核对，逐笔来源则应进入明细；只看当前

26
00:01:55.138 --> 00:02:01.012
余额，无法判断它由哪笔付款、返利、退款或调整形成。

27
00:02:01.338 --> 00:02:07.162
需要说明差异时，保留对应时间、备注、创建人和源业务依据。

28
00:02:08.200 --> 00:02:13.462
点击客户行“充值”，先确认客户与账户类型，再填正的充值

29
00:02:13.462 --> 00:02:15.425
金额及来源备注。

30
00:02:15.738 --> 00:02:20.850
图中向预存款登记1000元，备注说明是青禾餐饮订货

31
00:02:20.850 --> 00:02:21.788
预存款。

32
00:02:22.112 --> 00:02:27.825
现金方式与银行转账方式在系统中对应的单据流程不同，应按

33
00:02:27.825 --> 00:02:29.375
实际来源选择。

34
00:02:29.700 --> 00:02:36.050
银行转账路径需按页面要求填写账户及相应信息，会按流程生成

35
00:02:36.050 --> 00:02:41.450
关联收款记录；现金方式不能当作系统已经联查银行到账。

36
00:02:41.775 --> 00:02:47.488
有些企业固定使用预存款账户，有些允许其他账户选择，以当前

37
00:02:47.488 --> 00:02:48.762
可选项为准。

38
00:02:49.088 --> 00:02:54.112
不得为绕过限制，把本应记录在返款账户的业务直接充入

39
00:02:54.112 --> 00:02:55.038
预存款。

40
00:02:56.067 --> 00:03:00.729
扣款前核对客户、账户类型、扣减原因和金额。

41
00:03:01.054 --> 00:03:05.942
本例预存款1000元，如果填写扣款1200元，会出现“

42
00:03:05.942 --> 00:03:11.592
扣款金额不能大于可扣款金额”；不能用返款或其他客户余额凑

43
00:03:11.592 --> 00:03:13.567
够这一账户的扣款额度。

44
00:03:13.879 --> 00:03:19.804
有效金额需为正数，按实际款项填写到分，不填写负数来表达

45
00:03:19.804 --> 00:03:20.629
充值。

46
00:03:20.954 --> 00:03:25.667
确认调整120元后，预存款余额为880元。

47
00:03:25.979 --> 00:03:29.154
备注应写清调整原因及对应依据；

48
00:03:29.304 --> 00:03:34.817
余额扣款不替代对原订单的收款分配，也不等于银行已经退款给

49
00:03:34.817 --> 00:03:35.579
客户。

50
00:03:35.892 --> 00:03:41.267
需要银行退款时，按对应付款流程核对实际支付和单据。

51
00:03:42.267 --> 00:03:46.817
企业启用充值、扣款审核后，提交形成的是申请；

52
00:03:46.942 --> 00:03:52.329
接下来到对应审批页查看，审核通过后再核对余额和资金

53
00:03:52.329 --> 00:03:53.004
记录。“

54
00:03:53.329 --> 00:03:58.367
提交充值申请成功”或“提交扣款申请成功”不等于余额已经

55
00:03:58.367 --> 00:03:59.129
生效。

56
00:03:59.454 --> 00:04:05.042
未启用该审核时，完成提示及余额变动按当前流程显示。

57
00:04:05.354 --> 00:04:10.504
审核可能要求填写流水号、附件，或由不同人员审核。

58
00:04:10.829 --> 00:04:13.167
被驳回时先查看原因；

59
00:04:13.304 --> 00:04:17.067
不要为了加快进度另提交一份同金额申请。

60
00:04:17.392 --> 00:04:23.254
现金申请与银行转账所生成的记录，作废条件也不同，不能统一

61
00:04:23.254 --> 00:04:25.417
按现金记录的方法处理。

62
00:04:26.433 --> 00:04:31.646
电脑管理端预存款明细显示两条记录：充值1000元后余额

63
00:04:31.646 --> 00:04:35.821
1000元；扣款120元后余额880元。

64
00:04:36.133 --> 00:04:41.546
结合金额正负、时间、备注和创建人，可以向客户解释变化

65
00:04:41.546 --> 00:04:42.271
过程。

66
00:04:42.596 --> 00:04:47.721
明细中的每次余额是那次操作后的余额，不是把各行余额再

67
00:04:47.721 --> 00:04:48.508
相加。

68
00:04:48.821 --> 00:04:54.433
按期核对时，用期初余额加本期增加、减本期减少得到期末

69
00:04:54.433 --> 00:04:58.783
余额，再与当前查询范围及记录状态核对。

70
00:04:59.108 --> 00:05:02.983
作废、退款或抵款应沿对应记录检查；

71
00:05:03.096 --> 00:05:07.321
不能只找一笔金额相同的流水就认定来源相同。

72
00:05:07.646 --> 00:05:12.021
客户订单收款与资金充值仍需分别看源业务。

73
00:05:13.033 --> 00:05:18.771
手机管理端进入客户资金，找到客户，查看预存款与返款，再

74
00:05:18.771 --> 00:05:21.246
打开明细切换对应账户。

75
00:05:21.571 --> 00:05:27.483
本例手机端同样显示预存款880元，并能回查1000元充值

76
00:05:27.483 --> 00:05:29.333
及120元扣款。

77
00:05:29.658 --> 00:05:33.396
手机查询适合现场回答客户资金问题，

78
00:05:33.521 --> 00:05:37.308
电脑管理端便于批量筛选和周期统计。

79
00:05:37.633 --> 00:05:41.958
两端查同一客户时，先刷新并统一业务范围。

80
00:05:42.283 --> 00:05:48.471
手机端也提供充值、扣款入口，但可选账户、权限和审批条件仍

81
00:05:48.471 --> 00:05:50.158
按企业设置执行。

82
00:05:50.483 --> 00:05:56.271
不要因手机看不到某个操作就重建客户，或用普通客户账号替代

83
00:05:56.271 --> 00:05:57.958
管理端资金权限。

84
00:05:59.000 --> 00:06:04.150
客户登录手机商城，进入“我的”的账户结余，再查看预存款和

85
00:06:04.150 --> 00:06:08.062
返款组成；点击对应余额打开账户明细。

86
00:06:08.388 --> 00:06:13.800
本例客户可看到扣款120元和充值1000元的时间及备注，

87
00:06:13.800 --> 00:06:17.612
减少双方只通过聊天报余额造成的误解。

88
00:06:17.938 --> 00:06:22.850
电脑商城的款项或个人中心可作电脑客户的补充查看。

89
00:06:23.175 --> 00:06:29.038
资金核对完成标准是：客户身份正确，两类账户分别有依据，

90
00:06:29.125 --> 00:06:35.250
期末余额可由变动记录解释，未审核事项单独说明，订单应付款

91
00:06:35.250 --> 00:06:37.900
与退货待退款有对应单据。

92
00:06:38.225 --> 00:06:43.475
账户余额可见，并不代表所有资金都可直接提现或已经退回

93
00:06:43.475 --> 00:06:44.238
银行。

94
00:06:45.267 --> 00:06:50.404
预存款880元，为什么账户结余可能不是880元？。

95
00:06:50.717 --> 00:06:55.704
账户结余还考虑返款、订单应付款和退货待退款。

96
00:06:56.017 --> 00:07:01.679
先打开组成查看，再核对对应订单与退货；不要仅为了让数字

97
00:07:01.679 --> 00:07:03.442
一致修改预存款。。

98
00:07:03.767 --> 00:07:08.504
扣款120元就是给客户退了120元银行款吗？。

99
00:07:08.817 --> 00:07:09.679
不是。

100
00:07:09.992 --> 00:07:15.842
余额扣款记录说明该客户账户减少，银行是否退款需核对对应

101
00:07:15.842 --> 00:07:20.354
付款流程和实际支付记录，两个结果分别检查。。

102
00:07:20.679 --> 00:07:24.367
充值提交成功，客户余额还没变怎么办？。

103
00:07:24.692 --> 00:07:30.854
先看是否启用了充值扣款审核，查看申请是否待审或被驳回，再

104
00:07:30.854 --> 00:07:32.492
刷新客户余额。

105
00:07:32.817 --> 00:07:35.842
先查已有申请，避免重复提交。