WEBVTT

1
00:00:03.500 --> 00:00:05.912
第1步，确认应退金额。

2
00:00:06.238 --> 00:00:12.300
先把涉及的客户、订单、商家和经营主体列清楚，确定本次核对

3
00:00:12.300 --> 00:00:14.162
的时间与业务范围。

4
00:00:15.200 --> 00:00:17.312
第2步，定位原支付。

5
00:00:17.625 --> 00:00:23.512
根据合同和当前规则确认每个角色承担的业务、应收金额及资金

6
00:00:23.512 --> 00:00:26.562
账户，不凭简称或经验判断。

7
00:00:27.600 --> 00:00:29.662
第3步，查原分账。

8
00:00:29.988 --> 00:00:36.112
从客户实际支付记录回到订单和分账明细，核对交易号、金额、

9
00:00:36.112 --> 00:00:38.438
手续费、扣点和退款。

10
00:00:39.500 --> 00:00:41.812
第4步，核冲回金额。

11
00:00:42.125 --> 00:00:48.400
将平台、商家、支付通道和银行记录按同一订单匹配，差异注明

12
00:00:48.400 --> 00:00:50.212
发生阶段和责任人。

13
00:00:51.267 --> 00:00:53.629
第5步，确认客户到账。

14
00:00:53.954 --> 00:01:00.054
未完成状态持续跟进到到账或退款结束，并把结果反馈给财务、

15
00:01:00.054 --> 00:01:01.992
运营和相关商家。